Овердрафт

[Suok_imported]

для предприятия все равно по проводкам оплата по овердрафту будет означать следующее:
1) Д Р/с
К Задолженность перед банком по овердрафту

и только потом

2) Д Расчеты с поставщиками
К р/с

Поэтому такую проверку по сумме остатка по овердрафту можно привесить на проводку 1)

В этом случае можно сделать так (как вариант):
- завести банка как поставщика с учетной группой 66 счет
- дописать функциональность для поставщиков по аналогии с кредитным лимитом у клиентов - добавить поле Кредитный лимит в карточку поставщика и сделать проверку на него, когда осущесвляются операции с поставщиком

Или, если у вас банк уже заведен как поставщик, можно привесить функциональность по кредитному лимиту не на таблицу Поставщик, а на Соглашения - но это уже нужно смотреть по ситуации, это так... только идея.